El Tesoro de Estados Unidos sancionó al segundo banco más grande del país por no detectar ni reportar riesgos de seguridad nacional.

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos informó que impondrá multas por 1,200 millones de dólares a Bank of America, la segunda entidad bancaria más grande del país, por violar leyes contra el lavado de dinero y normas de sanciones. Es la tercera mayor sanción en la historia del departamento, solo por detrás de los acuerdos con Binance, de unos 4 mil millones de dólares en 2023, y con TD Bank, de unos 3 mil millones al año siguiente.

Según el Tesoro, su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) aplicó la multa porque el banco no mitigó ni informó riesgos prioritarios para la seguridad nacional, entre ellos redes chinas de lavado de dinero y financiamiento ilícito a lo largo de la frontera suroeste. De ese monto, 750 millones de dólares irán a la Oficina del Contralor de la Moneda, la mayor multa que ha impuesto ese regulador bancario. Además, el banco alcanzó un acuerdo por 11.6 millones de dólares con la Oficina de Control de Activos Extranjeros por aparentes violaciones a sanciones relacionadas con Irán, Rusia, narcóticos y terrorismo global.

El Tesoro afirmó que Bank of America admite que violó deliberadamente la Ley de Secreto Bancario de 1970, que obliga a los bancos a ayudar al gobierno a detectar y prevenir el lavado de dinero. El secretario del Tesoro, Scott Bessent, dijo que cuando un banco de este tamaño incumple, los riesgos alcanzan a todo el sistema financiero y que “ni siquiera las instituciones financieras más grandes están por encima de la ley”.

Por su parte, Bank of America señaló que trabajó con los reguladores para llegar a estos acuerdos, derivados de una orden de consentimiento de 2024 y de la investigación de FinCEN. La institución aseguró que ha invertido miles de millones de dólares en tecnología y asignado a miles de empleados para combatir los delitos financieros, y que está comprometida a completar el trabajo necesario para atender los problemas señalados.